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暗号通貨 | OpenFinance (OFN) モバイルサイズ・ホワイトペーパー 機械翻訳版

セキュリティトークン取引プラットフォーム

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概略

Bitcoinとそれに関連するブロックチェーンとaltコインの生態系は、金融サービス産業において世代的な破壊的な力として広く認識されてきました。 Bitchinの背後にある基盤技術は、ブロックチェーンや分散元帳技術とも呼ばれ、電子通貨だけでなく、潜在的な用途も大きくなっています。 特に、金融市場では、証券取引、清算および決済プロセスにおけるブロックチェーン技術の広範な利点があります。
現代の金融市場は、しばしば遅くて扱いにくい陳腐化した決済プロセスに煩わされており、複数の仲介業者や冗長なデータセットが含まれており、単一の取引を完了するために手動で繰り返し調整する必要があります。 ブロックチェーン(共有元帳、不変性およびセキュリティ)の中核的な強みは、取引コストの削減と業界への合理化されたプロセスの約束をもたらし、金融機関と個人投資家の両方に利益をもたらします。
非上場REIT、事業開発会社(BDC)、規制A +、規制CFなどの資産から構成される直接参加プログラム(DPP)市場では、古くなった清算決済プロセスの非効率性と問題は、もっと発音される。 標準化されたプロセスと相互運用性の欠如は、完了までに平均6〜8週間の長時間の決済プロセスをもたらします。これは任意の手段による不合理な時間です。 より多くの投資家がDPP市場に参入するにつれ(代替セクターへの関心が高まったことにより)、中核的な顧客基盤のニーズを満たすために、より堅牢なモデルを導入する必要があります。
$7.7Tのオルタナティブ資産市場における主要な取引プラットフォームであるOpenFinance Networkは、分散型の元帳技術を活用して、断片化した市場に効率性、透明性、相互運用性をもたらし、業界における取引、決済および決済プロセスを変革するためのフレームワークを開発しました。 このフレームワークには、業界内の資産とデータの標準化を提供する統一プロトコルが含まれています。 さらに、この相互運用性は、「従来の」代替資産と新興の「暗号」代替資産クラスにも適用され、オフ・チェーンとオン・チェーンの資本市場のギャップを埋めるためのトークン取引の仕組みを作り出しています。

バックグラウンド

業界の概要 
今日の世界的な金融市場は、業界の様々な参加者とステークホルダーとの間の何十年にもわたる相互交流の形をとっています。 市場は、毎日数億件の金融取引の処理をサポートする内部システムとサービスプロバイダの複雑なネットワークで構成されています。このような内部システムと外部システムの組み合わせは、意図的なアーキテクチャーと設計によっては作成されませんでしたが、市場や地域にまたがる資産、情報、データの流れをもたらした痛ましい統合プロセスによってもたらされました。 完璧ではありませんが、現在のコンストラクトは、今日われわれが知っている公的金融市場を作り出す市場参加者間の細かく練習されたダンスです。
「取引」の行為は非常に簡単です。 最も基本的なレベルでは、個人は価値のあるアイテムを交換し、別の個人からの返金で支払いを受けます。 この措置は、仲介者や他の関係者がいなくても、リアルタイムで対面して行うことができます。 これは、基本的に、株式取引の初期に取引がどのように行われたかです。 この例では、取引と決済は双方向で同時に行われます。 しかし、金融市場の数が増え、複雑化したため、取引のプロセスも変わった。 より多くの人々が多様な資産を蓄積するにつれて、信頼できる第三者機関が、その資産を代理して安全に保持し、管理し、サービスプロバイダが取引処理を管理する必要性が生じました。 時間が経つにつれて、これらの市場に多くの人々が参加するにつれて、サービスプロバイダーの詐欺や予期しない金融危機からの投資家の保護の必要性が、金融市場取引の処理を監督し警察するための業界ガバナンスと規制の発展につながった。 最終的な結果は、現在存在する複雑さと冗長性の階層化された相互作用であり、単一の証券取引で完全なライフサイクルを完了するために、複数の仲介者と冗長データセットが手動で繰り返し調整される必要があります。
典型的な証券取引ライフサイクル(STL)は、バイヤーまたは売り手のいずれかの投資家から開始された取引から始まります。 彼らのブローカーは取引を取引所に送り、取引先に対応する取引先を処理します。 取引所は、この一致取引を中央カウンターパーティー決済機関(CCP)に送り、デフォルトおよびカウンターパーティーのリスクを軽減するためにブローカーと調整します。 そこから、取引は資産と資金が1つの源泉から別の源に移転されることを確実にするために中央証券保管庫(CSD)を介して投資家のカストディアン(資産と資金を保有する)が働く決済に送られる。 最後に、取引データは、株主リストおよび情報を更新するために、基礎をなす発行者のレジストラまたは譲渡エージェントに送信されます。

このSTLモデルには、CSDとCCPが流動性市場に向けて果たす重要な役割(中央)があります。 一般に、「決済&決済」の領域内にグループ分けされたこれらの事業体は、すべての参加者が利用する共通の枠組みの基礎となる調整メカニズムを提供する。 CCPはバイヤーと売り手のカウンターパーティーリスクを削減し、すべての参加者を「正直」かつ信頼できるように保ちながら、CSDは株主所有の「黄金の源」として働く。
このSTLモデルの利点は、資産の標準化、複数の参加者間の相互運用性、カウンターパーティーリスクの低減、信頼できるソースによる検証されたトランザクションの保証です。 しかし、このタイプのモデルには障害があります。このタイプのSTLモデル(企業が所有する信頼できるエンティティの集中ネットワーク)の実行可能性に必要な大規模な規模、小規模のプレイヤーがこのネットワークにアクセスするためのコストと難しさ、複数の仲介者にまたがって保存された冗長なリピートデータ、システムに複雑さと非効率性を追加するレガシーシステムなどがあります。

  • 「取引の実行プロセスには、複数の仲介機関が含まれており、それぞれが独自の元帳を保持しています。 中央仲介機関は集計記録を維持しているが、当事者の元帳はかなり大きく異なる可能性がある。 したがって、実行されたすべての取引のマスターレコードを持つ単一の機関はありません」 - ムーディーズ

これらの非効率性が業界に年間80億ドルかかると見積もられていることを考えると、多くの業界参加者がブロックチェーンの取り組みを模索していることは驚きではありません。 分散型元帳技術で達成できる利点の一部は次のとおりです。

  • • 業務効率を向上させる
    • 透明性の向上
    • 監督と報告の簡素化
    • セキュリティの向上
    • カウンターパーティリスクの除去
    • 決済時間の短縮

CFTCとムーディーズは、規制当局の見直しと受け入れに関して、最近の財政的スキャンダルや市場のクラッシュを防ぐ可能性があるとしている限り、トレーディングカウンターパーティーとAML / KYCプロセスの記録にこの技術を適用する大きな可能性について率直に言及している。 J.クリストファー・ジャンカルロ委員は、「サンドボックス規制」型の規制モデルを支持し、技術をブロックするために「害はない」アプローチを支持している。 したがって、ブロックチェーンは、必要な実用的な法的特性(通信事業者の損失、プールおよびミラーリング)、待ち時間の問題(応答時間、順序付けられた承認プロセス)、資本市場および有価証券サービスの制限、効率の悪いネッティングの解決における仲介変換のソリューションとして検討されています監査との相互運用性、データベースの非効率性(情報、セキュリティ、アクセス、ユーティリティの一貫性を保証する)を含む、規制上の問題(AML&KYC準拠)
さまざまな和解プロセスを排除し、決済サイクルに結びついた資本を削減することにより、バックオフィスのコストを削減するブロックチェーン技術の約束は、多くの現職の金融機関が能率的に効率を改善する可能性を評価するよう促しました。 同時に、多くの機関では、ブロックチェーン対応のポストトレードのライフサイクルにおける役割が大幅に削減され(廃止されていない場合)、内部採用が遅れて業界に採用されなくなる可能性があり、全体として投資コミュニティの利益を損なう。 

代替資産 
代替資産は、公的株式、債券および現金の伝統的資産空間の外に存在する投資手段として広く定義されている。 代替資産の世界市場規模は2017年時点で7兆7,000億ドルに上る。資産クラスは主に多様化企業として機能するが、インフレ保護、所得、資本増強の潜在的な源泉でもある。 リミテッド・アセットには、プライベート・エクイティおよび債務、リアル・アセット、リミテッド・パートナーシップ、ヘッジファンド、ミューチュアル・ファンド、ETF、ファンド・オブ・ファンド、UCITs、オンライン資本資産および暗号不能資産などの新たなサブセグメントへのエクスポージャーが含まれる。
伝統的な資産と公的上場有価証券は、より流動性の高い恩恵を享受しますが、返還、収入、インフレ保護、または資本増価の面で代替資産より優れているわけではありません。 ここ数十年、これらの主要な属性は、従来の代替資産から代替資産への配分を調整し、代替的な規制と改革による代替セクターへの関心を活性化し、代替資産とそれを取り巻くインフラの両方の機会を究極的に増幅しました。 代替資産の市場は活況を呈しており、基本的な流動性を特徴とする投資は、もはや小売投資家にとっては不連続ではなくなりました。 代替投資のためのテーブルが回った。 資産はもはや群集の無気力と高貴なゴリアートを具現化するのではなく、機会と革新のための熟練した群集の資金提供を受けた車両である。
世界的な金融危機の中で、バブルの不動産を見下ろす集団的な弾力性に先駆けて、米国の代替資産がこの10年間で注目を集めています。 2005年から2007年までの間に、代替資産AUMは2.9兆ドルから5.7兆ドルにほぼ倍増し、危機時には主に不祥事やパフォーマンスの低下による非流動性に起因する選択資産が打撃を受けた。 しかし、2011年末までに、このAUMは、健康と勢いを回復させた6.5兆ドル(年率14%の複合的成長率)に回復した。
「規制サイクル」における規制緩和のシグナルの中で、勢いは、Crowstfunding(Jumpstart Our Business Startup Act(JOBs法))の子どもなど、革新的なシンジケートメカニズムによって部分的に引き起こされています最近、セキュリティトークンとユーティリティートークンの両方を含む普及した初期コイン製品(ICO) 同時に、X値調整などのよりスマートなデリバティブ・プライシング・メカニズムとともに証券化の出現により、採用が強化されました。 この環境は、資本主義の民主化をもたらしましたが、実際には代替資産クラスに関連する投資家と政策の本質的な成熟化のショーケースです。
今日では、これらのドライバーによって触媒されるオルタナティブ資産スペース内で、広範囲の新しい投資機会が現れ、市場シェアを伸ばしています。 BDCと公開非上場REITを含む直接参加プログラム(DPP)のみが2017年に市場規模900億ドルを達成し、Tier 1とTier II規制A +群集分けされたオファリングからなる「オンライン資本」資産市場は、 340億ドル。 その他には、規制D506(c)及び規制CF、管理先物、LP及び流動性代替/ ETF証券が含まれる。 2017年のICOの台頭は、より多くの聴衆から資本を調達するための実行可能なメカニズムとして、伝統的な金融市場の構築に挑戦する新しい資産クラスを作り出しました。
2017年には、すべての時間低金利と史上最高(価格)の株式市場の相違が強調され、今日の選択肢は独特の魅力があることを示しています。 ハーバードとイェールの恩恵のような、この市場機会の早期採用者にとっては、これは驚くことではありません。 しかし、中小企業やほとんどの小売業や機関投資家にとって、これらの出現は、魅力的な多様化した機会と資金調達メカニズムとして最前線に立ちはだかっています。 クラウドファウンディングとICOはこの機会の例です。 ICOはベンチャーキャピタルの資金調達をすでに上回っているが、同様の長期的な軌道に乗っている。
代替資産は主流になりつつあります。今日、市場は、民主化と魅力のために採用の勢いに沿って、強化されたファンダメンタルズと適応政策によって新たな機会を提供しています。
この急速な成長のために、代替資産は、特に貿易後の証券のライフサイクルにおいて、成長ペースに直面している。 オルタナティブ資産は、ネッティング、清算、担保管理、清算期間の効率が悪く、取引決済窓口で問題が発生し、プーリング、ミラーリング、さらに大きな摩擦点を抱える事業者の損失などの法律上の問題が生じます。 DPP資産などの多くの場合、標準化された資産データまたは統一された通信プロトコルではなく、中央カウンターパーティの決済機関または中央証券保管庫はありません。 この結果、業界では不透明で紙の重いものが多いという特徴があります。 市場に利用可能な新しい技術の進歩にもかかわらず、多くの既存の業界プレイヤーは適応が遅れており、システムは外部アクセスが制限された投資家データと資産データの断片化したサイロにとどまっています。 これらのレガシー・システムは、高いコストと料金を抱えており、多くの人々がネットワークにアクセスできなくなっています。 問題を悪化させるために、FINRAおよびIRSが実施している報告方法論に沿ったブローカー・ディーラーのDOL信託ルールおよびその「誠実な」要件は、KYCおよびAML遵守とともに、この市場におけるデューデリジェンスをさらに時宜にかなって高価にしています。
また、新たな「暗号」証券は、規定された準拠の転送プロセスが欠如しているという問題があります。 急速に進化している分散型レジャー技術に追随することができなかった規制の枠組みに縛られていた暗号セキュリティー保有者は、資産保管、所有権移転、財務報告の問題に関する不確実性に直面しています。
標準化と相互運用性が欠如しているため、投資家はポートフォリオ全体を1か所で管理することも、従来の株式ポジションを代替資産のポジションとともに持たせることもできません。 また、同じ情報とドキュメントを複数のサービスプロバイダーに複製しなければならず、その結果、さまざまなレポート、ドキュメント、および配布方法が大幅に失われます。 発行者はまた、標準化と接続の欠如に苦しんでいる。なぜなら、優先サービスプロバイダを介して利用可能な市場の小さなサブセットのみを対象とすることができるからである。 業界のコネクティビティが不十分であるため、サービスプロバイダーは限られた視聴者にしか届きません。
つまり、代替資産の証券取引のライフサイクルは、相互接続性、相互運用性、プロトコルが欠けているため、非効率的です。 既存の市場は細分化されており、高価で古風である。 人工摩擦は流通料金と料金の層を引き起こしますが、データの細かい断片化は単一の飽和地点の欠如をもたらし、今日市場への参入、採用、投資の推進力の3分の1のための基本的な市場効率を可能にします。
この問題を解決するための従来の努力は、費用の抑制と採用の欠如に直面していました。 これは、存在しない競争の中で高い手数料と断片化されたデータが特定の関係者の利益になるからです。 1つの失敗した例は、そのようなシステムの膨大な利点を探求している主題に関するホワイトペーパーで説明されているように、Prodigious LLCによって概念化されました。 スポンサーや投資家に大規模な機関や銀行が含まれている従来の資産とは異なり、代替資産市場は、業務能力を持たないブローカー・ディーラーやRIAなどの小規模店が支配していないため、 公共市場(清算決済を含む)で見られるような大規模な成熟した証券取引ライフサイクルのメリットを産業界が提供するためには、低コストで摩擦のない解決策が必要ですが、落とし穴や遺産の禁止コスト今日存在するシステム。
オルタナティブ資産業界は、長期にわたる運用上の課題に対処するためにインフラストラクチャーを再構築して近代化する世代の機会を一度に備えています。 しかし、既存の金融市場インフラと金融業界の分散元帳フレームワークおよびプロトコルの統合を既存の規制と整合し、リスクとコストをさらに削減するための経験と能力を持つ原動力が必要ですすべての市場参加者のために。

製品説明

今日の代替資産業界での決済・決済プロセスは、複数の仲介業者と冗長なデータセットを1回の取引を完了するために繰り返し手動で調整する必要があるため、遅くて面倒です。 標準化と相互運用性の欠如は、この市場をさらに阻害し、この資産クラスに参加する何百万人もの投資家を傷つけます。
2014年以来、代替資産業界ですでに信頼されているOpenFinance Networkは、独自の内部清算および決済プロセスの「オープンソース」バージョンを導入するために、分散型元帳技術の進歩を活用して成功を収めています。 このブロックチェーンベースのアプローチによって実現される重要な革新は、データの相互運用性を透明で安全かつ効率的な方法で業界のさまざまな仲介機関に活用できる分散型証券保管機構を構築することです。 さらに、このデータ相互運用性は、「伝統的な」代替資産と新たな「暗号」代替資産クラスの間でも適用されます。
OFNは今日、個人投資家やファイナンシャル・アドバイザーと直接交渉して、代替資産業界のブローカー、カストディアン、発行者、ポータル、移転代理店の全面的な取引を行っています。 OFNは、自己清算ブローカーとして効果的に機能し、証券取引ライフサイクルのすべての面に触れ、業界の古くなった決済プロセスを扱います。 複数の仲介業者および取引相手の元帳全体にわたる標準化、非相互運用性およびマニュアル調整の欠如があります。

分散型証券保管庫
OpenFinance Networkは、代替資産業界向けの分散型証券保管システムを開発しました。 OpenFinance Network(OFN)は、証券取引の処理のためのプロトコルおよびフレームワークであり、当初は清算および決済プロセスに重点を置いていましたが、証券ライフサイクル全体を対象としていました。 これは、代替資産を標準化し、市場参加者のデータサイロ間の相互運用性を提供する共通のフレームワークおよび通信プロトコルを提供します。 標準化は、資産そのものだけでなく、業界の報告およびコンプライアンスプロセスにも適用されます。 このフレームワークは、法令遵守を最優先にして構築され、ブロックチェーンの強みを業界にもたらします。

OFNの枠組みは、生態系における中央カウンターパーティー・クリアリングハウス(CCP)と中央証券保管所(CSD)の必要性を置き換えます。 手動で調整された元帳に頼るのではなく、市場参加者は、当事者間のカウンターパーティリスクを排除するために、資産所有権と資金調達可能性のリアルタイム検証を行うことができます。 参加者はこのフレームワークに直接統合することも、ブロックチェーンフレームワークへのオフラインアクセスを提供するように設計されたネットワークアダプタを介してインターフェイスすることもできます。 規制ガイドラインと投資家プライバシー法の遵守を確実にするため、すべての機密データは安全な連合サイドチェーン(SFS)に格納され、SFSに不変性を提供するために公開チェーンにハッシュされます。 ゼロ知識証明システムは、基になるデータを漏らさずに、監査可能なデータの完全な透明性を公衆にもたらすために利用されます。 分散型のオラクルを使用することで、市場参加者の既存のバックエンドシステムとの直接的な相互作用と相互運用性を実現し、単一の障害/詐欺のリスクを軽減します。
このフレームワークは3つの主要コンポーネントで構成されています。

  • 1. データ標準化と相互運用性のための共通プロトコルを提供するために、Asset、Entity、Validator、Transactionレベルでスマートコントラクトで定義されたEthereumコンセンサスメカニズムを基に構築された分散元帳。 機密データは安全な連合側のチェーンに保管され、完全な透明性と説明責任を公衆にもたらすためのゼロ知識証明システムが利用されています。
  • 2. ネットワークトークン(OFNトークン)。所有者にフレームワーク上で取引するためのライセンスを付与する(システムにライセンスを付与する)。 ライセンス所有者には、オフ・チェーン検証(例えば、ブローカー・ディーラー、カストディアン、移転代理店などの登録会社向け)に基づいて、フレームワークに対して追加の許可を与えることもできます。
  • 3. ネットワークアダプタ(Webアプリケーションとソフトウェアアプリケーション)。参加者は、フレームワークから直接外れて相互作用することができます。 これは、業界の多くのレガシープレーヤーのためのシステムへの主要なエントリポイントになります。

OpenFinanceネットワークは、ブローカー・ディーラー、発行者、移転代理店、決済機関、カストディアン、ファンド管理者、キャピタル・ライジング・ポータル、および個人投資家を含む、証券取引の主要アクターによって使用されるように設計されたシステムです。 参加者は、OFNフレームワークと直接対話することも、OFN内に統合された仲介者とのやりとりを継続することもできます。 ネットワークアダプタは、これらの仲介業者が自己指向の投資家に接続し、直接消費者向けオプションを提供することを可能にする。
ブローカー・ディーラーは現在、現在のオフ・チェーン・エコシステムでバリデーターとして働きます。 OFNでは、これらの登録企業に、システム上の他の個人、企業および資産を検証させる追加の許可が与えられます。 信頼できる検証ツールによって検証されると、他のすべての参加者は、ブローカー・ディーラーが必要なデュー・デリジェンスを既に実行していることを知っているシステム上のこの個人、企業または資産と安全に対話できます。 その他の登録事業体には、移転代理人、カストディアン、エスクロー代理人、ファンド管理者および登録された資金調達ポータルが含まれます。
OFNフレームワークは、基本モデルの上にさらなる開発と構築を可能にするように設計されています。 開発者は、ネットワークとインターフェイスをとり、必要に応じて認証/承認できるカスタムアプリケーションを構築できます。 既存のサービスプロバイダは、資産とクライアントベースをネットワーク上に搭載するためにネットワークアダプタが必要になります。 OFNネットワークトークンの構造もモデル化されているため、業界の参加者と開発者はオープンソースフレームワークの上に構築するようインセンティブを与えられます。 トークンは、フレームワーク上で取引するためのライセンスとして有効に機能し、取引を希望する他の人にサブライセンスすることができます。 トークンのトランザクション容量(および頻度)は、ネットワークトラフィックに基づいてトークンごとに許可されるトランザクションの数を調整するシステムのトークン容量アルゴリズムによってプログラムによって決定されます。つまり、トランザクションコストは動的であり、ネットワークのニーズに基づいて調整可能です。 したがって、市場参加者、サービスプロバイダ、開発者は、無料であろうと報酬であろうと、より広範なネットワークへのアクセスを得るために、フレームワークとサブライセンスの上に構築することができます。 このメカニズムは、市場の採用を促進するために設計されており、第三者プロバイダー間の競争と協力の両方を通じて堅牢な生態系を作り出しています。
OpenFinanceネットワークは、ブローカー・ディーラーのネットワーク内で開発を開始し、証券規制に沿って構築されました。 開発チームは、基本的なフレームワークに含まれる機能や機能について、ブローカー・ディーラー・コミュニティや幅広い金融仲介業界からの情報を収集しました。 フレームワークの主な機能のいくつかは次のとおりです。

グローバル企業と資産登録 
OFNシステムには、配賦元帳の資格を持つ企業および資産のパブリックレジストリが含まれています。 適格企業には、ブローカー・ディーラー、移転代理店、カストディアン、エスクロー代理店、ファンド管理者および登録された資金調達ポータルが含まれます。 資産はまた、SEC / EDGARに登録されてもよく、そのデータは資産データオブジェクトのサブセット(OFACを介して)としてOFNから参照することができる。 機密データは安全な連合側チェーン(SFS)に保管されます。 共有資産とトランザクションデータは、標準化されたプロトコル形式で提供され、市場参加者間の相互運用性を提供します。

分散型証券保管庫
有資格企業および有価証券の世界的登録は、投資家に対する最大の透明性と保護を確保するための公共ガバナンスモデルを提供する分散型証券保管所の仕組みを作り出します。 分散元帳は、標準的な証券取引の複数のステークホルダー間でデータを同期(および保護)する「黄金のソース」として機能します。 これにより、すべての市場参加者が直ちに利用できる「信頼できない」清算および決済プロセスが提供され、単一の不具合/詐欺のポイントが削除されます。

投資家パスポート 
グローバルレジストリと分散型証券保管庫は、投資家のAML、KYC、適合性および認定の検証をシステムバリデーターと一度確認し、そのパスポートをエコシステム内の他のサービスプロバイダと利用するための投資家パスポートの作成を可能にします。 これにより、投資家の保護とセキュリティを向上させるとともに、機密性の高い投資家データのプライバシーを向上させる、強化された安全でグローバルなコンプライアンスプロセスが作成されます。

使用事例 
OpenFinanceネットワークは、ブローカー・ディーラー、発行者、移転代理店、決済機関、カストディアン、ファンド管理者、資金調達ポータル、個人投資家を含む証券取引の主要参加者が使用するように設計されたシステムです。
以下のユーザーのケースは、OFNによって使用可能なユースケースのサブセットです。各ユースケースは、その前のユースケースに基づいて構築されており、業界内での採用が増加するにつれてロックが解除される階層化された機能を示しています。

投資家の確認 
証券化商品に参加しようとする投資家は、資産クラスと免除タイプに応じて、さまざまな形のAML、KYC、適性および認定の検証を行わなければならないことがよくあります。 新しい発行者(またはサービスプロバイダ)に投資するたびに、同じ日に既に確認済みであっても、同じ情報を提出するよう求められます。 OFNでは、投資家は代わりにValidatorに依拠して、必要なAML、KYC、適性および認定チェックを1回行い、検証データをOFNに記録し、発行者がInvestor Passportのデータを参照するアクセス権を付与することができます。

利点 :投資家の保護とセキュリティの向上、機密性の高い投資家データのプライバシーの向上、発行者のコンプライアンスと保護の強化

新しい証券の発行 
新しい証券を提供しようとしている発行者は、一般的に市場に出すために煩雑な長いプロセスを経ています。 今日、代替業界において資産の標準化は行われておらず、発行者が証券法に精通していなければ、コンプライアンスと規制プロセスは混乱する可能性があります。 OFNでは、発行者はOFN(および他のレジストラ)に資産を登録するために必要なデュー・ディリジェンス・プロセスを実行するために、検証者(このアクションを実行する権限を持つ資格のあるエンティティ)に直接行くことができます。 この仕組みは、コンプライアンス、報告および投資管理プロセスを合理化します。 潜在的な投資家は、証券がOFN上で追跡され、地方自治体の権限によってリアルタイムで監査されていることを知って、自信を持って投資することができます。 投資家は、OFN Investor Passport経由で提供に参加するための検証データを提供することもできます。

利点 :信託+投資家の信頼、投資家保護とセキュリティの強化、発行者のコンプライアンスと保護の強化

オンラインポータル
OFNのポータルサービスプロバイダと協力している発行者は、コンプライアンス、レポート作成、投資管理のための標準化された合理化されたプロセスを受けることがわかっています。 これらの効率とコストの節約は、発行者に引き渡すことができ、発行者は資本コストを削減することができます。 潜在的な投資家は、証券がOFN上で追跡され、地方自治体の権限によってリアルタイムで監査されていることを知って、自信を持って投資することができます。 投資家は、OFN Investor Passport経由で提供に参加するための検証データを提供することもできます。

利点 :投資信託、投資家の信用、投資家の保護とセキュリティの強化、機密性の高い投資家データのプライバシーの向上、発行者のコンプライアンスと保護の強化、発行者の資本コストの削減、透明性の向上、

二次的な市場 
OFNのセカンダリーマーケットサービスプロバイダーと協力している投資家は、コンプライアンス、所有権の移転、エスクロー、および収益の分配のための標準化された合理化されたプロセスを受け取ることを知っています。 これらの効率性とコスト削減は、より低い手数料の形で投資家に引き継がれます。 セカンダリマーケットサービスプロバイダは、転送エージェント/レジストラとも連携しており、OFNに接続されている場合は、OFNへのデータのクエリとポストを行うこともできます。 投資家は、証券がOFN上で追跡され、地方自治体の権限によってリアルタイムで監査されていることを知って、自信を持って取引することができます。 投資家は、OFN Investor Passport経由で移転に参加するための検証データを提供することもできます。

利点 :投資信託、投資家の信頼と投資家の保護とセキュリティの強化、機密性の高い投資家データのプライバシーの向上、コンプライアンスの強化、適切なエスクロー管理、参加者のコスト削減、透明性の向上、

代理人/資金管理者の移転 
OFN上で活動している移転代理人/資金管理者は、投資家と資産の広範な基盤にアクセスし、効率性を高め、管理コストと経費を削減します。 発行者、ポータル、およびセカンダリマーケットサービスプロバイダは、転送エージェント/資金管理者と直接やりとりでき、かつ/またはOFNとネットワークアダプタを介してのみ通信することができます。 フルサービスの企業は、フルサービスの製品スイート(レポート、税金、明細書など)でより高い価値と収益を生み出す活動に集中し、より効率的でコスト効率の高い方法で提供することができます。

利点 :投資家の保護とセキュリティ、機密性の高い投資家データのプライバシーの向上、コンプライアンスの強化、すべての参加者の管理コストと間接費の削減、顧客のオンボーディングのための投資家と資産の幅広いアクセス、透明性の向上、

カストディアン/トラストカンパニー 
OFNのカストディアンは、投資家と資産の幅広い基盤にアクセスし、効率性を高め、管理コストと間接費を削減します。 発行者、ポータル、移転代理店、ファンド管理者、およびセカンダリマーケットサービスプロバイダは、カストディアンと直接やりとりでき、かつ/またはOFNとネットワークアダプタを介してのみ通信することができます。 カストディアンは、彼ら、移送代理店、および決済機関との間でデータを調整する時間を短縮し、より価値の高い収益創出活動に集中することができます。 さらに、エスクローエージェントおよびその他のサービスプロバイダは、SEC承認のエスクロープロバイダまたはその他の準拠サービスを必要とする発行者および取引のために、より幅広い業界にサービスを提供するためにOFNの上に乗ることができます。

利点 :投資家の保護とセキュリティ、機密性の高い投資家データのプライバシーの向上、コンプライアンスの強化、すべての参加者の管理コストと間接費の削減、顧客のオンボーディングのための投資家と資産の幅広いアクセス、透明性の向上、

複数のポータルの資産一覧表 
OFNに登録された資産を持つ発行者は、複数のポータルおよびサービスプロバイダと協力して、より多くの見込みのある投資家の募集をシンジケートすることができます。OFNに接続されているポータルとパートナーは、簡単に同期を維持し、全面的に一貫したコンプライアンスとレポート機能を確保できます。 さらに、必要に応じて異なるサービスプロバイダをそれぞれ組み合わせて対応させることができます。 同様に、資産は、OFNが主要な証券保管所として機能するので、「二重売却」を恐れることなく、複数のセカンダリマーケットサービスプロバイダにリストアップすることができます。

利点 :投資家の保護とセキュリティ、機密性の高い投資家データのプライバシーの向上、コンプライアンスの強化、すべての参加者の管理コストと間接費の削減、投資家の幅広いアクセス、透明性の向上、不正行為の削減

TOKENIZED TRADING

2017年のイニシャル・コイン・オファリング(ICO)の出現は、伝統的な金融市場の構築に挑戦し、急速に発展している分散型の状態に追いつくことができなかった規制枠組み元帳技術。 この新しい証券の進化により、発行者および株主は、資産保管、所有権移転および財務報告の問題について不確実性を抱くことになります。
OpenFinanceネットワークは、従来の代替資産と暗号/トークン証券の両方を対象に設計されており、発行から流通市場取引までの合理化された準拠プロセスを可能にします。証券トークン取引は、1日目に完全にサポートされ、標準化された統一方式で他の代替資産と並行して処理することができます。 さらに、業界が分散帳簿ベースのブック入力プロセスに移行するにつれて、発行者はシステムを利用して「オンチェーン」暗号資本市場に接続することができます。 OFNはまた、証券トークン・プロトコル、S3(スマート・セキュリティ・スタンダード)のための仕組みを提供し、証券トークンの発行および取引のための完全なエンドツーエンドのソリューションをもたらす。
「伝統と暗号」を2つの異なる市場と見なす者もいれば、ブロックチェーン技術の採用が拡大するにつれて、オフ・チェーンとオン・チェインの両方の資本市場が自然に融合することが分かります。 当初、バックオフィスのコストを削減し、より広範な資本市場にアクセスすることを目指してから、ブロックチェーン技術の強みは、最終的にはより効率的であるだけでなく、アクセスの向上と投資の改善サービスを提供する「スマート証券大。

証券TOKENのプロトコルと問題 
2018年には、暗号投資の主な手段として、セキュリティトークンへの最終的な移行が見られます。 私たちはセキュリティトークンとして過去1年間に注目すべきいくつかのプロジェクトが発生したことを確認しており、今後数ヶ月で急速に普及すると予想しています。 証券取引のライフサイクルの主な側面の1つは発行プロセスであり、これを準拠した方法で行うことが最大の必要条件です。
新たな発行者がそのスペースに入るのに最も役立つために、この問題に対する2つの解決策を推奨します。 1つ目は、OFNなどのセカンダリマーケットプラットフォームに接続している理想的なコンプライアンスの下で、ユーザーが会社の資本を調達できる発行プラットフォームと連携していることです。 2番目は、主要なセキュリティトークン契約(OFNのS3セキュリティ契約構造など)を使用して、プライマリおよびセカンダリの市場活動が完全に準拠して実施されていることを確認することです。 業界全体のプロトコル標準を作成することで、すべてのプレイヤーが統一された標準で動作している繁栄したエコシステムを構築できると確信しています。

証券取引所トレード 
「暗号化」セキュリティトークンを見ると、Regulation D(506c)、Regulation A +、さらにはRegulation CFなど、他の代替資産に対するよく知られた免除を持つ金融商品があります。 しかし、これらの有価証券の実際の発行および移転には、現在、明確なプロセスが欠如しています。 AML / KYCチェックは、初期のセキュリティトークンの提供(およびReg Dトークンの認定チェック)で実施されなければならないことは理解されていますが、今日発行者とポータルでそれ以外のことはほとんどありません。
これら有価証券の多くは、制限付有価証券および管理有価証券の売却に適用されるSEC規則144を遵守しなければなりません。 保有期間やAML / KYCチェックなどの制限は、所有者の承諾転送に期待されます。 Current Reg Dトークンは、すべてのトークン保有者に適用される資産レベルでのFreeze()およびUnFreeze()のメソッドを単純に実装することに頼っており、資産の取引を可能にする以上の特異性を提供しません。
セキュリティトークンを売却しようとする(または流通市場でセキュリティトークンを購入する)投資家にとっては、所有権の移転や、SECとFINRAの目に見える配布元帳の更新が本当に反映されているかどうかは不確実です。
しかし、これらの懸念の多くは、OFNシステム内のセキュリティトークンで解決されています。 Global Asset Registryは、所有権の変更を試みる際に転送制限が適切に遵守されるように、特定の資産および除外タイプに関する分散データソースを管理します。 各投資家参加者は、Investor Passportを使用してAML / KYCデータ(および認定ステータス)を適切に検証することができます。 移転代理人(規制A +トークンに必要)は、ネットワークアダプターを介してこの広範な分散型証券保管庫に直接接続し、準拠した発行および二次市場移転を保証することもできます。

「ストリートネーム」の分散型取引 
証券会社を通じて公開株式を購入すると、ほとんどの企業が自動的にあなたの証券を「ストリート・ネーム」に配置します。 ストリートネームとは、投資家の名前とは対照的に、ブローカー、カストディアン、銀行、その他の名義人の名前で証券が保有されている場合です。 公的株式は、特に電子取引の世界では、証券の移転が容易になるため、大部分が通り名で開催されます。 電子取引が導入される以前は、すべての株式は登録株式(株主名簿および株式証書を保持している)および所有権の変更が登録されているか、または持株として登録されていた所有者は新しい所有者にベアラ共有証明書を渡すだけで転送されました。 ストリートネームで有価証券を保有することにより、有価証券を投資家に物理的に移転するステップを排除し、トレード決済を大幅にスピードアップする。 公的株式は今日電子形式で保有されているため、物理的な移転の必要性は時代遅れですが、株式を保有することは依然として迅速な取引を促進します。
オルタナティブアセットは、ストリートネーム取引をサポートするための仕組みやインフラストラクチャーを持っていません。 しかし、OFNシステムの出現により、これらの資産は、ユニフォーム商法(UCC)に準拠した方法で、ネットワークとそのブローカー・ディーラー、カストディアンおよび銀行のコンソーシアムによって「分散保管」されていることがあります。 ストリートネームの仕組みには欠陥がありますが、ブロックチェーンは財産権、和解、不必要なカウンターパーティーリスクの根本的な問題に対処するものと見なされます。 公的株式の中で最大の直接保有者の1つは、預託信託(DTC)であり、約600のブローカー・ディーラーおよび銀行(Cede&Co.の候補者を介して)に証券を保有しているが、分散帳簿モデルでは資産これらの問題を最小限に抑えるために、広範なコンソーシアムが開催してください。 資産を分散保管に置く行為(通常、「資産のトークン化」とも呼ばれます)は、これらの「実際の」資産をインスタント決済時間でブロックチェーン上で取引することを可能にします。
分散保管管理メカニズムは、証明書および伝統的なブックエントリーレコードのためのブリッジを提供し、分散レジャーのブックエントリー記録保管の新しい形式およびそれに伴うすべての利点にアクセスします。

配布されたLEDGER BOOKエントリー 
新しい暗号証券の導入と、ブロックチェーン技術によって可能になった新しい資本市場メカニズムとしての分散型「ストリートネーム」取引の概念について取り上げました。しかし、これらは伝統的な資本市場と暗号資本市場の世界をつなぐための架け橋にすぎません。 分散型元帳技術の利点が市場参入者にとってより明白になるにつれて、すべての代替資産の発行および取引のための分散元帳の記録記録管理機構への完全移行が行われるであろう。
実際、私たちは、3年後には、伝統的なオフラインの電子ブック入力から、完全に分散元帳への所有権の記録に大規模な移行が起こると強く信じています。 この新しいプロセスは、「ブックエントリー」データが配置されている場所だけでなく、この新しいシステムが必要とする新しく発見された機能や機能を区別するための「元帳入力」と呼ばれます。
分権化された証券保管システムを活用することで、業界は証券取引の全ライフサイクルをブロックチェーン全体で実行することができます。 私たちの投資家パスポートでは、ブローカーディーラーやオンラインポータルが、認定および/または適合性レビューとともに、必要なすべてのAML / KYCチェックを安全に実行することができます。 グローバル・アセット・レジストリは、発行された証券に対する完全な透明性を提供し、投資家の発行に対する自信を高めます。 ブローカー・ディーラー、カストディアン、移転代理店などの金融機関との直接的な統合により、信頼できる仲介者は、より幅広いエコシステム内で摩擦のない形式で必要な役割を果たすことができます。

ネットワークメリット

業界へのOpenFinanceネットワークの主な利点は、金融市場の規制枠組みに沿った準拠した方法でブロックチェーン技術(セキュリティ、透明性、効率性など)の強みを活用できることです。 OFNシステムによって提供される標準化と相互運用性は、ネットワーク参加者が現在の能力に容易にアクセスして統合できるように、より広範な資本市場を作り出します。 断片化された市場の結果としての統一は、現職者と新規参入者のための新しい機会を創出する。
とりわけ、投資家は代替資産の幅広い領域へのアクセスを獲得し、ポートフォリオ全体と投資プロセス全体に完全な透明性を持ち、証券取引管理プロセスの効率、コスト削減、柔軟性の恩恵を受ける。 このコミュニティにサービスを提供するブローカーやファイナンシャル・アドバイザーは、ポートフォリオ全体にわたる顧客へのより良いアクセス、レポート、および洞察を提供することもできます。
OpenFinanceネットワークの参加者の一般的な利点は次のとおりです。

  • • 業務効率の向上
    • 透明性の向上
    • 監督と報告の簡素化
    • 決済時間の短縮と関連するリスクの軽減
    • 標準化と相互接続性の向上
    • 代替資産のためのより広範な資本市場と投資家ベースへのアクセス

特定の給付の詳細は、参加者の種類によって分類することができます。

技術的フレームワーク

スマートコントラクト
OpenFinance Networkスマートコントラクトは主にEntityおよびAssetレベルで定義され、記録されるキーデータを元帳にカプセル化します。 OFNシステム上の特定の行動や活動は、投資家の検証など、許可されたエンティティのみに許可されます。
OFN Assetスマート契約は、システム内のすべての資産、その関係、取引およびイベントに関するデータを格納する中核契約です。 それは3つの主要なデータ構造体を保持します:関係、取引と活動。 リレーションシップは、システム内のアセットと他のエンティティとの関係を追跡します。 リレーションシップは、所有者、バリデーター、レジストラなど、さまざまなタイプにすることができます。 アセットが最初に作成されると、特定のリレーションシップ(所有者など)が存在する必要がありますが、他のアセットはアセットのライフサイクル全体にわたって示されます。 リレーションシップは、エンティティがアセットからのリレーションシップ要求を確認する必要があるため、保留中のリレーションシップを追跡することもできます。 トランザクションは、資産の1つのエンティティと別のエンティティ間のトランザクションを追跡します。 トランザクションの記録、関連するエンティティ間のトランザクションの検証、トランザクションライフサイクルにわたるトランザクションの状態の維持などのタスクを実行します。 アクティビティは、資産レベルで発生するイベントやアクティビティを追跡します。 企業行動や資産の関係変更などの活動を記録します。
OFNエンティティスマート契約は、システム内のすべてのエンティティに関するデータと、その検証およびトランザクションを格納する中核契約です。 エンティティは、個人、企業、または他の企業体であることができます。 主なデータ構造体には、検証とトランザクションの2つがあります。 検証は、その検証を提供した検証者とともに、エンティティに与えられた検証済みの検証を追跡します。 トランザクションは、エンティティと他のアセットとの間のトランザクションを追跡します。 他のいくつかのスマートコントラクトは、エンティティサブタイプに固有の属性をそれぞれ含む投資家、サービスプロバイダ、発行者、およびレギュレータスマート契約を含むエンティティ契約を継承します。

ネットワークトークン 
OFNトークンは、ネットワーク上で取引するために必要であり、システムを使用するためのライセンスとして機能します。 ライセンス所有者には、オフ・チェーン検証(例えば、ブローカー・ディーラー、カストディアン、移転代理店などの登録会社向け)に基づいて、フレームワークに対して追加の許可を与えることもできます。 ネットワークトークンの構造は、業界の参加者と開発者がオープンソースフレームワークの上に構築するようインセンティブを与えるようにモデル化されています。 ライセンスは、取引を希望する他の人にサブライセンスすることができます。 トークンのトランザクション容量(および頻度)は、ネットワークトラフィックに基づいてトークンごとに許可されるトランザクションの数を調整するシステムのトークン容量アルゴリズムによってプログラムによって決定されます。つまり、トランザクションコストは動的であり、ネットワークのニーズに基づいて調整可能です。 このシステムは、現在の容量の85%を超えるとネットワーク容量を拡張するように設計されています。 このメカニズムにより、ネットワーク使用量が増加するにつれて利用可能なトランザクション容量が増加し、初期のシステム採用者にはライセンス容量が増えることが保証されます。 オンラインデジタルビデオとゲームの普及に伴い、ネットワーク使用量が増加するにつれて、ブロードバンド容量の拡大に似ています。 規制機関は、リアルタイムの監査と報告のためのアクセス権を付与するためにライセンスの予備を保有します。

ネットワークアダプター 
ネットワークアダプタは、参加者がフレームワークから直接外れてしまうことを可能にするテクノロジアプリケーションです。 最も一般的には、アダプタは、レガシーシステムがOFNと通信することを可能にするウェブサイト、モバイルアプリケーションまたはAPIである。 これは、業界の多くのレガシープレーヤーのためのシステムへの主要なエントリポイントになります。 オフラインのデータをチェーン上に記録することを可能にする分散型のオーケルを介して、ネットワークアダプタは、システムとインタフェースする。 単一障害点/詐欺の問題を緩和するために、このトランスポートメカニズムは、同じクエリに応答してコンセンサスに達する複数の独立したオーケーのネットワークを介して達成される。
OFNフレームワークにおける典型的な証券取引のライフサイクルは次のとおりです。


投資家パスポートの典型的な流れ:

ゼロ知識探索システム 
規制ガイドラインと投資家プライバシー法の遵守を確実にするため、すべての機密データは安全な連合サイドチェーン(SFS)に格納され、SFSに不変性を提供するために公開チェーンにハッシュされます。 OFNを介して送信されたすべてのデータは暗号化され、階層形式で保存され、Merkleツリーに編成されます。ツリー内の各ノードにはコンテンツのハッシュとその子ノードのハッシュのハッシュが含まれます。 このツリーのルートの終端ハッシュ(一般にMerkle Rootまたは "ルートハッシュ"と呼ばれる)は、参照されているプライベートデータが改ざんされていないか、または変更されていないことを保証するための検証署名として後で使用できます。 ルートハッシュは、プライベートデータが漏洩するリスクを排除するために、最終的にパブリックブロックチェーンに格納される値です。
SFSの基礎となるデータはリアルタイムでは変更不可能で監査可能ですが、データプライバシーを維持しながらOFNをどのように一般に公開することができますか? 競合する透明性とプライバシーの目的によって動機づけられた組織は、機密データについて根底にあるデータを漏らさずに検証可能な声明をどのように公表していますか? 
そのため、私たちは業界のゼロ知識証明システムに目を向けると、データのプライバシーを損なうことなく監査可能なデータを一般に公開することができます。 ゼロ・ナレッジ・プルーフは、ある当事者(「証明者」)が、特定の声明が真実であることを他の当事者(「検証者」)に証明するための仕組みです。ステートメントは確かに真です。 このシナリオでは、検証者は一般公開ですが、検証者はOFNです。 OFNシステムは、検証者がネットワーク上のトランザクションステートメントを監査できるようにする安全な暗号プルーフを提供する。 監査は、分散元帳で実行され、データセットが有効かどうか、以前のバージョンとの整合性などを返すプログラムと考えることができます。ゼロ知識プロトコルを使用することにより、OFNはそのような監査が真にデータが何であるかを明らかにすることなく結果を報告した。 この透明性のレベルは、投資家データのプライバシーを高め、業界の不正を減らしながら、OFNシステムにさらなる信頼と信頼をもたらします。 OFNゼロ知識証明システムの詳細については、プロトコルとシステムの詳細な要約については付録Aを参照してください 。
さらに、OFNプロトコルはセキュアハッシュのみがシステム全体に送信されるため、仲介業者が投資家から収集された情報のプライバシーを保護することを要求する証券法第4A条(a)(9)の法定言語に準拠しています。 SECは、ブローカー・ディーラーや資金調達ポータルがレギュレーションSP、レギュレーションS-ID、レギュレーションS-AMを遵守する必要があることを明確にするためのルールを採用しました。 総合的に見て、これらの規制は、仲介業者に対し、投資家に関する非公開情報を保護し、盗難の防止を防止し、関連会社と共有する情報を制限するための方針と手順を定めるよう義務づけている。

チームと顧問

開発チーム 
当社のチームは、交換技術者、ブロックチェーン開発者、数学者、証券弁護士、およびトレーディング業界のベテランで構成されています。 コアチームは2014年以来、代替資産業界で協力してきました。

JUAN M. HERNANDEZ - CEO 
シリアル起業家であるJuanは、PeerRealty、Endurance Commerce、Pop Stock Exchangeなど、複数の新興企業を立ち上げました。 起業家になる前は、金融取引プラットフォーム、アルゴリズム取引システム、医療セキュリティネットワークの設計と開発を担当していました。 ノースウェスタン大学からCSを取得し、ケロッグ大学院経営学修士号を取得しています。

JIM STONEBRIDGE - COO 
Jim Stonebridgeは、ビジネスのプロプライエタリ・トレーディングおよびブローカレッジ・サイドの両方で、幅広いシニア・リーダーシップの役割を果たしたOFNに25年の金融市場経験をもたらしました。 シカゴ貿易協会のオープン・トレード・トレーディング・ピットから、オフ・フロア・プロダクト・デスクの高頻度時代への進化、独占的なオンライン指向のブローカレッジの世界へ、ストーンブリッジは金融市場の急速な進化を経験しましたさまざまな製品、会場、および視点で

TOBIN MCCOMAS - CRO 
Tobinは機関の販売チームを率いています。 OFNに入社する前は、CLSA AmericasとSanford C. Bernstein&Co.のInstitutional Equitiesで働いていましたが、CLSAの間、米国中西部での株式調査の販売を担当しました。 それ以前は、ボストンで機関投資家の資産運用会社をカバーした後、Sanford C. Bernsteinの英国ロンドン事務所で米国の株式リサーチを担当しました。

KAEL SHIPMAN – CTO 
Kaelは12年以上の経験を持ち、金融サービスソフトウェア業界のベテランです。 Kaelは、Web上の多くのオープンソースプロジェクトに定期的に貢献しています。

THOMAS MCINERNEY – CPO 
Thomasは、以前はEthereumネットワークストリーミングの音楽配信アプリケーションに取り組んでいた、広範なブロックチェーンの経験を持っています。 トーマスはイリノイ大学の財務学士号を持ち、以前はUBSの金融サービス業界に携わっていました。

IAN SHIPMAN PH. D. – HEAD OF R & D 
Ianは、楕円曲線の研究を含む代数幾何学におけるシカゴ大学の博士号を取得しています。 Ianは分散型システムから型理論にまで及ぶ機能的プログラマーです。 OFNに入社する前は、ハーバード大学のポスドク研究員でした。

DAN BREEN – HEAD OF OPERATIONS 
25年以上の経験を持つ業界のベテランであるDanは、代替資産の流通市場で2億5000万ドルを超える900以上のユニークな資産で25,000件を超える取引を行っています。

RAYMOND COTI – SOFTWARE ENGINEER
JACOB REGAN – SOFTWARE ENGINEER
KUNAL PATEL – SOFTWARE ENGINEER
AURORA VAUGHN – SOFTWARE ENGINEER
CHARLEY KIRKPATRICK – SOFTWARE ENGINEER
MICHAEL BADAGLIACCO – SOFTWARE ENGINEER
LIZ NEWMAN – LEAD UX/UI DESIGNER
 

INVESTORS AND ADVISORS 

HUOBI GROUP
MORGAN CREEK DIGITAL
HAZOOR PARTNERS
CABIN CAPITAL
TRANSLUNAR CRYPTO
TOKEN STACK
WEST LOOP VENTURES
INOVIA CAPITAL
M25 VENTURES
SIXTHIRTY
HARVARD ANGELS
ORIGAMI CAPITAL PARTNERS
TRIBAL VENTURES

ANTHONY POMPLIANO 
Pompは、機関投資家向けの主要な暗号資産マネージャーであり、資産10億ドル以上を管理するMorgan Creek Digitalの創設者でありパートナーです。 マルチストラテジー投資会社は、世界のトップクラスの年金基金、基金、財団、ソブリン・ウェルス・ファンド、家族事務所のゲートウェイとして機能し、ブロックチェインや暗号市場へのリスク調整エクスポージャーを獲得しています。

DAVID KRELL 
David Krellは、2000年にアメリカの株式オプション取引所であるInternational Securities Exchangeを共同設立し、同社の社長兼CEOを務めました。 ISEは、米国で初めての完全なオプション取引所であり、2016年にNASDAQに買収されました。

JEFF CARTER 
Jeff Carterは、ベンチャーキャピタル会社であるWest Loop Venturesの創設者で、B2Bの金融テクノロジーベンチャーに投資して、機関金融の問題を解決しています。 その前に、ジェフは2007年に米国で最も活動的な天使グループの1つであるハイドパーク・エンジェルスを設立し、元CMEのメンバー&トレーダーでした。

NETWORK TOKEN

当社の市場投入戦略は、オープンソースのネットワークアダプタを提供し、パブリックAPIと組み込みアプリケーションをリリースして、幅広いネットワークへの摩擦のない統合を可能にするものです。 業界の参加者が開発コミュニティと協力して、追加のアダプターと統合を作成できるコラボレーション環境を構築します。
市場導入を拡大するため、2018年第3四半期にトークン配信イベントを計画しています。ここでは、OFNトークンをリリースし、ネットワークで取引するためのライセンスとして効果的に機能します。 このアプローチにより、我々はコミュニティからのバイインを測定し測定することができ、これは完全なフレームワークのためのより広い採用につながります。 これは、アイデンティティ検証や債券発行や広告業界(Civic、Credit Protocol、MadHive)における他の類似サービスと効果的に使用されてきた戦略です。
トークンは、OFN技術システムを使用するための永久ライセンスとして機能します。同様のライセンスとサブスクリプションは、金融市場業界の他の独自の情報センターや電子通信ネットワークにアクセスするために月に10,000ドルまで実行することができます。トークンのターゲットユーザーは、3,700社の634,000以上のブローカーです。34,000社の投資アドバイザーが20万人以上。60M +個人投資家; この市場向けの製品を開発している開発者です。OFNトークンはまた、トークン保有者(調整総収入の10%)に配当を支払うほか、償還権も含みます。

TOKEN配信イベント 

トークン詳細:

  • • シンボル:OFN
    • Ethereum ERC20セキュリティトークン
    • セキュリティトークンは、配当および償還権とともに、ネットワーク上で有用性があります
    • 群衆売り上げのハードキャップ:$ 50M
    • 合計トークン供給:125M OFN

トークンの割り当て%

  • 公売で販売されたトークン 40%
  • OFN開発チームとアドバイザー 25%
  • パートナーシップと戦略的インセンティブ 35%

資金の使用 

結論

オルタナティブ資産の証券取引ライフサイクルは、相互接続性、相互運用性、複数の仲介機関間のプロトコルが欠如している、陳腐化したプロセスと広がりのある非効率性に苦しんでいます。 このプロセスを合理化し、様々な和解プロセスを排除し、清算および決済サイクルに結びつく資本を削減することによってコストを削減するブロックチェーン技術の約束は、多くの現職の金融機関が能率的に効率を改善する可能性を評価するよう促しました。 しかし、既存のレガシーバックオフィスシステムと分散型元帳技術の統合を可能にする経験と能力を持つ原動力が必要です。
7.7TBのオルタナティブ資産市場における主要な取引プラットフォームであるOpenFinance Networkは、分散した元帳技術を活用して断片化した市場に効率性、透明性、相互運用性をもたらす、業界の清算および決済の問題を解決するための枠組みを開発しました。
OpenFinanceネットワークは、証券取引の処理のためのプロトコルおよびフレームワークであり、当初は清算および決済プロセスに重点を置いていましたが、証券のライフサイクル全体を対象としていました。 これは、代替資産を標準化し、市場参加者のデータサイロ間の相互運用性を提供する共通のフレームワークおよび通信プロトコルを提供します。 このシステムには、透明性、安全性、効率性の高い方法で、業界のさまざまな仲介業者に活用できるいくつかの統合ルートがあります。 とりわけ、投資家は、より広い範囲の代替資産にアクセスし、ポートフォリオ全体と投資プロセスを完全に把握し、証券取引管理プロセスの効率、コスト削減、柔軟性の恩恵を受けることができます。
オルタナティブ資産業界には、長期にわたる運用上の課題に対処するために、インフラストラクチャーを再構築して近代化する機会があります。 OpenFinanceネットワークは、代替資産産業をより効率的にするだけでなく、一般投資家にアクセスの向上とサービスの改善を提供します。

私たちの心の哲学

  • • 私たちの基本的な考え方は、富の創造はすべての人に利用可能でなければならないということです。
  • • 株主と発行体にとってより良い財務ツールが必要
  • • レガシーシステムは、このネットワークに多くの人がアクセスできない高いコストと料金を抱えています
  • • 詐欺はあまりにも頻繁に普及しており、投資家にとって自信がない
  • • 金融市場はすべての株主を保護するために軽い規制を必要とする
  • • 代替資産産業へのアクセス、透明性、効率性の向上

付録A:工業用零点検査システム

前書き 
「産業立証システム」という用語が意味するものを考えてみましょう。 広い機能性は明らかです。 競合する透明性とプライバシーの目的によって動機を与えられた組織は、機密データに関する漏れのないデータについての検証可能な声明を公表したいと考えています。 最初は奇妙に思えるかもしれませんが、実際にこの目標を達成することは可能です。 この付録項目では、ゼロ知識プロトコルの概念を簡単に紹介します。 そのようなプロトコルは、証明システムを構築するために使用することができる。 次に、証明システムがより具体的にどのように見えるかを調査し、OpenFinance Network zero-knowledge証明システムを構築するための賢明なロードマップを提案します。

知識のゼロ知識の擁護 
ゼロ知識(ZK)プロトコルは、一方の当事者アルフレッドが証拠を明らかにせずに声明の真実について別のブレンダに納得させたいときに役立ちます。 ZKプロトコルは最初に[GMR89]で検査され、汎用プロトコルが[GMW91]で最初に提案されました。 アルフレッドが解決策を知っていると主張するパズルがあるとします。 彼は、ソリューションが何であるかを明らかにせずに、おそらくそれを販売するソリューションを知っているBrendaを説得したいかもしれません。 ZKプロトコルの目的のためのパズルとして見ることができる多くのものがあることが判明しました。

  • • 暗号デジタル署名。デジタル署名方式では、アイデンティティは公開鍵に結びついています。 公開鍵は、署名者だけが知っている秘密鍵から派生したものです。 署名者は、署名者がそれを明らかにすることなく秘密鍵を知っていることを証明することを望む。 GPG、SMIME、cryptocurrenciesなどのスキームで使用される署名は、秘密鍵の所有権のZK証明書とみなすことができます。
  • • 匿名取引。財政的プライバシーを実現する1つの方法は、誰でも支払い可能な「ポット」を備えた支払いシステムを設定することです。 貨幣から金額xを匿名で支払うには、ユーザーは少なくともxを貨幣に支払ったことを証明する必要があります(以前の引き落としが少ない)。 しかし、匿名のままにするためには、どの入金が自分のものであるかを明らかにすることはできません。 零知識プロトコルは、支払いをポットに出し入れすることができます。 このアイデアの精緻化は、暗号侵害ZCashによって使用されます。
  • • 検証可能なデータベース監査。企業はZKプロトコルを使用して透過性を向上させることができます。 監査はデータベース上で実行され、場合によっては他の入力とともに実行され、データベースが有効かどうか、以前のバージョンとの整合性などを返すプログラムと考えることができます.ZKプロトコルを使用すると、データが何であるかを明らかにせずに報告された結果を真に作り出しました。


ZKプロトコルの詳細な例を見てみましょう。 この例では、アルフレッドとブレンダがゲーム "Where's Malbo?"をプレイしています。アルフレッドはMalboの所在を明らかにしていると主張していますが、AlfredはどのようにMalboの所在を知らせることなくBrendaにこれを伝えることができますか? Malboの位置を知らせることを意味するか、またはMalboの位置を知らないことを意味します。これについて考える標準的な方法は、Brendaが他の何を知っていても常にランダムに推測できる点です。 Malboの位置がわからないと言うと、プロトコルが実行された後、Brendaのベスト戦略(パズル自体を解決する)は、ランダムな推測のままです。

次のプロトコルは対話型プロトコルです。 アルフレッドとブレンダは、おそらく大規模な数のラウンドを行う必要があります。 このプロトコルを実装するために、AlfredとBrendaは、どこのMalboの本をカバーするのに十分な大きさの大きな用紙束を必要とします。 彼らはまた、公正な硬貨が必要です。


1ラウンド: 
1. アルフレッドは1枚の紙を取り、そこからマルボの形の穴を切り取った。
2. アルフレッドはマルボの穴を紙に置き、マルボを見せるようにしますが、本の残りの部分はカバーします。
3. アルフレッドはMalboの形をした穴の上に小さなフラップを付けます。
4. ブレンダはコインを裏返す:

  • • 頭。アルフレッドはフラップを持ち上げ、マルボを穴から突き出します。
  • • テール。アルフレッドは大きなシートを持ち上げ、下のパズルを明らかにします。

設定の説明は図(1a)を参照してください(1b)を参照してください。 ブレンダが本の下にその輪郭を見ることができないように本が完全に平らな理想的な状況を考えてみましょう。 このプロトコルを理解するためには、アルフレッドがマルボの存在を知らずにプロトコルの多くのラウンドを成功裏に完了することができる確率について考えなければなりません。 AlfredがMalboの場所について完全な無知を持っているとします。 与えられたラウンドで、アルフレッドは真のパズルを使用するかしないかを選択します。Alfredが真のパズルを使用している場合、BrendaがAlfredにフラップを持ち上げるよう依頼する確率は50%です。 AlfredがMalboの位置を知らないことを考えれば、穴がMalboを示すチャンス(パズルのいくつかのランダムなスワスはない)はごくわずかです。
この場合、ブレンダはアルフレッドがマルボを見つけることができないことを発見します。 Alfredは真のパズルをMalboの場所を知っている偽造物に置き換えることができました。 その後、ブレンダがカバー紙を持ち上げて偽物を発見した場合の50%がアルフレッドにあります。 アルフレッドがこのプロトコルで多くのラウンドを行うためには、彼は非常にラッキーです。ブレンダは、アルフレッドが真のパズルとテールを偽物を使うたびに使用するたびに頭を振りかざしています。 アルフレッドは、コインフリップの結果を事前に知ることができないので、成功の確率は2-Nであり、Nはラウンド数である。(20ラウンドでは、うまくいっている確率は100万分の1より悪くなります)。ブレンダはラウンド数を調整することで、アルフレッドが好きなほど高い確率で真実であることを確信できます。 (アルフレッドがマルボの大まかなアイディアを持っていれば、議定書を完成させる可能性はある一定のラウンドで改善されます。)
この時点で、Brendaはプロトコルに満足できます。 しかし、Alfredはいくらかの予約をしているかもしれない。 アルフレッドを説得するために、我々はプロトコルのNラウンド後、ブレンダはまだランダムな推測よりも効果的にマルボを見つけることができないと主張しなければならない。 ここで重要なのは、ブレンダが見ることのできる唯一のものは結果のシーケンスであるということです。 おそらく、アルフレッドはまったく無知だったかもしれないが、幸いかもしれない。 これは、ブレンダが純粋に成功した転写物からマルボの位置に関する有用な情報を確実に抽出できるならば、アルフレッドがまったく知らないまれなケースでもそうすることができることを意味します。 従って、プロトコルは情報を漏らさない。
このようなプロトコルの1つの欠点は、AlfredとBrendaが多くのラウンドにわたって相互作用することが必要であるということです。 広範なクラスのZKプロトコルを非対話型ZKプロトコルに変換することは可能です。 私たちは、魅力的な現実の例でこれを(精巧な方法で)行うことさえできます。 まず、アルフレッドとブレンダはランダムなビーコンで解決する必要があります。 無線で1秒に1回の公正なコイン投げの結果を公表する信頼できるサービスがあるとします。 アルフレッドとブレンダは、発生した時点でこれらのコイントーシスを参照することができます。 次に、Alfredはパズル、はさみ、テープ、そして忍耐のN個のコピーが必要になります。 AlfredはBrendaに2つのメッセージを送ります。

1. アルフレッドは、N個のパズルのそれぞれを小さな四角形にカットし、元の四角形の位置から最後の四角形の位置までのマッピングを追跡しながらランダムに再アセンブリします。 AlfredはBrendaにスクランブルパズルのスタックを送ります。
2. 合意された時間から始めて、AlfredとBrendaは、次のN個のコインがランダムビーコンからトーセスすることに注意します。 各結果について:

  • • 頭。AlfredはBrendaに対応するスクランブルパズルでMalboの場所を送信します。
  • • テール。AlfredはBrendaに、対応するスクランブルされたパズルの解読を指示します。

アルフレッドとブレンダの両方は、上記の理由と同様の理由でこのプロトコルに満足できますが、現時点ではシステムをデジタル化するのはかゆいですね! 汎用ZK証明システムははるかに複雑ですが、ほぼすべての中心的なアイデアがこのスケッチで表現されています。 現代のシステムにはさらに1つの成分があります。 Alfredが上に送ってくれるメッセージは膨大です。 巧妙な代数を使用して、合理的に小さなメッセージを持つ簡潔な非対話型ZK証明システムを設計することは可能です。 残念ながら、簡潔さを達成するために使用されたアイデアはこの要約の範囲外です。

システムアーキテクチャの提案 
このセクションでは、実証システムが本番環境で使用されなければならないいくつかのプロパティについて説明します。 プライベートという用語は、組織の(一部の)メンバーだけが知るべき情報を指しています。 公衆はより広範な意味を持つことができる。 例えば、いくつかの文脈では、公開情報は、一般公衆ではなく、組織外の特定の当事者に知られ得る情報である。

システムデータ

  • 計算。証明システムの根本的な目的のための妥当な候補は、関数、入力タイプ、および出力タイプを表現する計算である。 出力タイプはパブリック指定ですが、一部の入力タイプはプライベートにすることができます。 計算は特殊目的言語で表現されることが期待されます。
  • 証明。プルーフは、計算、パブリック入力の特定のインスタンス、および出力に対応するデータ構造です。 有効であれば、証明は、計算が入力集合を所与の出力に変換するように、私的入力のある値が存在することを意味する。
  • Provers。証明者は、計算の下で入力値とその出力値を証明に変換する計算に対応するアルゴリズムです。 証明者は、公開データと非公開データの両方にアクセスできます。
  • 検証者。ベリファイアは、プルーフを検証する計算に対応するアルゴリズムです。検証者は公開データにのみアクセスできます。

証明者と検証者はアルゴリズムですが、計算から導出されます。 計算は論理的命題と見なされるブール値の出力を持つことが期待されます。 組織の観点からの中心的な課題は、証明を生成する条件の計算と論理を宣言することです。 他のすべての要素は、自動的に導出され、配布されるべきです。

コンポーネント

  • 証明エンジン。プルーフエンジンは2つのサービスを提供します。 それは、計算機を証明者と検証者とからなる対にコンパイルする。 コンパイル後、検証者はエンドユーザに配布することができます。 しかし、証明者を使用した証明の構築は、おそらくオンラインプロセスになるでしょう。 プルーフエンジンによって提供される第2のサービスは、安定したプルバを使用するプルーフの反応的な構築である。
  • 検証エンジン。検証エンジンには、複数のソフトウェア表現が含まれている可能性があります。 インダストリアル環境では、検証エンジンは他の組織からのワイヤを介して来る証明を反応的に検証します。 エンドユーザにとっては、個々の検証者を、例えば、ブラウザ内証明検証用のJavaScriptにコンパイルすることは妥当である。

特徴

  • オートメーション。プルーフの構築と配布は、既存のテクノロジースタックにシームレスに統合する必要があります。 イベントドリブンのセットアップでは、検証や証明が必要な場合を除いて、他のコンポーネントがプルーフエンジンを安全に無視することができます。
  • 分布。分布モデルには、証明に加えて証明者と検証者の仕様を含める必要があります。 すべてのバージョンは、複数のバージョン(または標準)が存在する可能性があるエコシステムでバージョン化されたデータとして扱われるべきです。
  • モジュール性。学術界では、計算の再利用は優先事項ではありません。 しかし、計算ライブラリを維持し、計算を可能な限り集約する手段を提供することが重要です。 ますます増加する計算のライブラリと、コンパイルされた検証者と検証者は、パイプラインに簡単に配置できるため、導入が大幅に促進されます。
  • 開発。証明付きシステムでの開発には2つの側面があります。 まず、開発者は計算を指定する必要があります。 この執筆時点での証明仕様のオプションは、Cのサブセットを使用するか、いくつかの不可解な代数形式の1つで計算を直接表現することによって行われます。 どちらの方法も、安全なコンピューティング開発環境で見たい種類の保護手段を持っていません。 第2に、開発者は、ビジネスロジックにプルーフ生成と検証を含めることによってプルーフを操作します。 長期的には、ソースファイルにマークアップを追加することで、特定の機能に対してプルーフを公開するか、外部システムからのワイヤー上の値に対して何らかの証拠を要求する必要があるかどうかを示します。 ビルド/デプロイメントプロセスの一環として、マークアップが解析され、プルーフが自動的に利用可能になり、要求され、検証されます。
  • スケーラビリティ。システムは、組織がきわめてきめ細かなレベルで選択的な透明性を提供することを可能にすべきである。 何百もの検証可能で部分的に盲検化された数学的な計算が、内部のデータに対して数十回に及びますが、技術が許す限り頻繁に更新されると考えています。

システムロードマップ 
すでに「研究品質」の証明システムを実装しているライブラリがいくつかあります。 これらの中で最もよく知られているものは、libsnark([BSCG + 13]に基づくSCIPR Lab)とピノキオ(Microsoft Research、[PHGR])です。 生産準備ができている証明システムが構築できるかどうかは未解決の問題です。 しかし、システムの限られたバージョンが可能であることは明らかである。

第1段階:インフラストラクチャ 
(I)の動作仮定は、計算と証明者と検証者の指定が専門家の仕事であるということである。 ですから、この段階ではlibsnarkやpinocchioのようなパッケージをアドホックな方法で使用して少数の計算を行うことしかできません。 この状況では、証明書と検証者のバイナリをスタックに統合するシステムに焦点が当てられています。 ほとんどの場合、この段階での開発では、学術図書館を使用して修正するために洗練された複数の開発者を必要としません。

  • 証明者と検証者を構成する重要で扱いやすい1つの証明作業を定める。 少なくとも1人の資格を持つ開発者に、証明書と検証者を生成するために学術図書館の1つを構成するよう配慮します。
  • 暫定的な証明エンジン。証明エンジンの最初の実装は、前のステージで生成されたバイナリのラッパーにすることができます。 可能な限り、プルーフエンジンは、既存のタスクスケジューラとイベントクライアントを組み合わせて構築する必要があります。
  • 暫定検証エンジン。証明エンジンの場合のように、検証エンジンは検証バイナリのラッパーでもあります。 決定論的プログラムの生成に重点が置かれている必要があります。 ユーザーは、ソースコードと計算仕様から検証エンジンを構築するために必要なものすべてを取得できなければなりません。
  • 証明書交換プロトコル。最終的にゼロ知識計算は、いくつかの関係者間の相互作用に関するものです。 チームは、プルーフを指定するための最小限の拡張可能なプロトコルを指定する必要があります。 このプロトコルは、異なる組織の証明エンジンと検証エンジン間の通信に使用できます。
  • デプロイメント/ビルドツール。特定の計算を特定の関数に関連付け、マークをプライベートとしてマークするなど、ターゲット言語でソースを分析するツールを構築します。ツールは、証明エンジンの構成を生成して適切なプルーフが生成されるようにする必要があります。
  • 検証ライブラリ。プルーフアウェアプログラムの一般的な要素は、いくつかの有効な証拠を受け取った後も継続する検証エンジンへのコールをブロックすることです。 したがって、検証エンジンをターゲット言語に公開するAPIを構築する必要があります。

第2段階:DSLと最適化 
(II)の目的は、正確に計算を指定し、検証者と検証者を大規模にコンパイルするためのツールを提供することです。 これには、計算を宣言的に表現するためのドメイン固有の言語を作成することが含まれます。 これらの表現は、次にCに、次にピノキオを使用して証明者と検証者に、または証明者と検証者に直接コンパイルできます。 ドメイン言語は、正確さのために表現力を犠牲にしなければなりません。 いくつかの時間は、プルーフをブートストラップする方法を探して、既存のプルーフセットを新しいものに変換するために費やされるべきです。 重要な例は、データセットの更新を反映するために更新を証明することです。

結論 
我々は今、ゼロ知識プロトコルの性質について明確な考えを持っています。 入力を計算に選択的に隠すことができるため、機密データを損なうことなく組織の透明性を高めることができます。 汎用ゼロ知識証明システムでは、OpenFinanceネットワークは、コンピュータプログラムによって検証できるトランザクションデータベースについての声明を証明することができます。 デジタル署名方式を超えて、そのようなシステムは現在存在しません。 我々は、工業用証明システムで望ましいと思われる機能のいくつかについて説明し、それらを組み合わせる方法のビジョンを示しました。 私たちは、暗号技術とコンピュータサイエンスの進歩が、前例のないレベルの信頼できない調整を可能にするため、エキサイティングな時代の始まりです。 検証可能な自己規制の夢は確かに地平線上にあります。

参考文献

[BSCG+13] E. Ben-Sasson, A. Chiesa, D. Genkin, E. Tromer, and M. Virza. SNARKS for C: Verifying program executions succinctly and in zero knowledge. 2013.
[GMR89] S. Goldwasser, S. Micali, and C. Rackoff. Knowledge complexity of interactive proof systems. 1989.
[GMW91] O. Goldreich, S. Micali, and A. Wigderson. Proofs that yield nothing but their validity. 1991.
[PHGR] B. Parno, J. Howell, C. Gentry, and M. Raykova. Pinocchio, nearly practical verifiable computation.



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